Raiffeisen Futura Pension Invest Balanced: Kurs & Details

Wer in der Schweiz fürs Alter vorsorgt, nutzt zunehmend wertschriftengebundene Lösungen, um Stabilität mit Ertragspotenzial zu kombinieren. Der Raiffeisen Futura – Pension Invest Balanced hat sich in dieser Produktgruppe als etablierter Mischfonds positioniert.

ISIN: CH0023754440 · Aktueller Kurs (Tagestief): 140,63 CHF · 52W-Hoch: 142,97 CHF · 52W-Tief: 130,87 CHF · Anlageziel: Kontinuierliches Einkommen durch ausgewogene Strategie

Sechs Kerndaten auf einen Blick: Namen, Nummern und eine Einordnung, die über das Datenblatt hinausgeht.

Was ist der Raiffeisen Futura – Pension Invest Balanced?

Der Raiffeisen Futura – Pension Invest Balanced A ist ein Schweizer Mischfonds, der am 1. März 2006 aufgelegt wurde und in der Kategorie „Mischfonds CHF ausgewogen” geführt wird (Finanzen.ch). Die Fondsgesellschaft Vontobel Fonds Services AG mit Sitz in Zürich zeichnet für die Verwaltung verantwortlich, während CACEIS Investor Services Bank S.A. als Depotbank fungiert und Bank Vontobel AG als Zahlstelle auftritt.

Anlagestrategie

Das Anlageziel besteht darin, ein kontinuierliches Einkommen ergänzt durch Kapitalgewinne zu erzielen, bei gleichzeitiger realer Erhaltung der Vermögenswerte. Der Fonds investiert hauptsächlich in Obligationen, Wandelobligationen und andere fest oder variabel verzinsliche Forderungswertpapiere von Schuldnern mit hoher Qualität (Investment Grade). Ergänzend fließen Beteiligungswertpapiere, kollektive Kapitalanlagen, Derivate, strukturierte Produkte, Bankguthaben und Geldmarktinstrumente in das Portfolio ein (Finanzen.ch). Die Allokation erfolgt weltweit mit Fokus auf den Schweizer Markt, was ihn für Anleger interessant macht, die eine heimische Währungsabsicherung bevorzugen.

Zielgruppe und Einsatz in der Vorsorge

Es existieren zwei Anteilsklassen: Die A-Tranche ist ausschüttend und für freie, ungebundene Depots konzipiert, während die V-Tranche thesaurierend ausschließlich für Vorsorgeeinrichtungen und gebundene Vorsorge-Depots der Säule 3a sowie der Freizügigkeit zur Verfügung steht (ABS). Der Lancierungspreis der A-Anteilsklasse betrug 100,00 CHF. Für Anleger, die eine wertschriftengebundene Vorsorgelösung suchen, bietet die V-Tranche über die Freizügigkeitsstiftung eine ideale Einstiegsmöglichkeit.

Welcher ist der aktuelle Kurs des Raiffeisen Pension Invest Futura Balanced?

Der Nettoinventarwert (NAV) des Raiffeisen Futura – Pension Invest Balanced A lag am 7. August 2025 bei 138,44 CHF. Nach aktuellen Daten von Swiss Fund Data bewegte sich der Kurs per 8. April 2026 bei 139,55 CHF (Swiss Fund Data). Die Year-to-Date-Performance weist aktuell -0,05% aus.

Tageskurs und 52W-Höchst-/Tiefstände

Der aktuelle Kurs von 140,63 CHF (Tagestief) positioniert sich innerhalb einer 52-Wochen-Range von 130,87 CHF (Tiefststand) bis 142,97 CHF (Höchststand). Das 52W-Hoch wurde somit nur knapp verfehlt – ein Zeichen dafür, dass der Fonds trotz negativer YTD-Performance nah an seinem Höchstkurs handelt. Das Kurs-Gap zwischen Tagestief und -hoch beträgt rund 9,76 CHF oder 7,2%.

Fondspreise und Cash-Wert heute

Die Differenz zwischen dem NAV vom August 2025 (138,44 CHF) und dem aktuellen Kurs (139,55–140,63 CHF) deutet auf eine leichte Aufwärtsbewegung hin. Investoren, die den Fonds als langfristische Vorsorgelösung halten, profitierten demnach von einem positiven Kursanstieg von etwa 1,5–2,2% in diesem Zeitraum.

Wie performt der Raiffeisen Futura – Pension Invest Balanced?

Die langfristige Performance des Raiffeisen Futura – Pension Invest Balanced A zeigt ein differenziertes Bild über verschiedene Zeiträume. Laut Finanzen.ch betrug die 1-Jahres-Performance 3,34%, während die 2-Jahres-Performance bei 9,92% lag (Finanzen.ch).

Performance-Historie

Die 3-Jahres-Performance belief sich auf 6,71%, die 5-Jahres-Performance auf 5,78% und die beeindruckende 10-Jahres-Performance auf 16,62%. Das Morningstar Rating zeigt Aktiva von insgesamt 4,03 Milliarden CHF (Investing.com). Die TER (Total Expense Ratio) lag per 31. Juli 2021 bei 1,10%.

Vergleich Yield und Growth

Während die Balanced-Variante auf kontinuierliches Einkommen und Kapitalgewinne abzielt, existieren innerhalb der Raiffeisen-Futura-Familie spezialisierte Varianten: der Futura Yield mit Fokus auf höhere Ausschüttungen und der Futura Growth mit stärkerer Gewichtung auf Aktien. Anleger, die maximales Wachstum suchen, sollten die Growth-Variante prüfen; wer regelmäßige Erträge bevorzugt, ist mit dem Balanced oder Yield besser bedient.

Welche Stammdaten und Kosten hat der Fonds?

Neben den bereits genannten Kennzahlen sind folgende administrativen Daten für Anleger relevant: Der Ausgabeaufschlag beträgt 3,00%, die Depotbankgebühr 0,00%. Der Fonds ist nicht VL-fähig (Vermögenswirksame Leistungen), die Mindestanlage liegt bei 0,00 CHF. Das Geschäftsjahresende ist der 31. Juli.

ISIN, WKN und Geschäftsjahr

Die ISIN CH0023754440 identifiziert den Fonds eindeutig, die WKN A1C72N dient als deutsche Kennnummer. Für Anleger, die den Fonds über eine Depotbank kaufen möchten, sind diese Nummern requisite Informationen bei der Suche im Handelssystem.

Kosten, Risiko und Steuerdaten

Die Kostenstruktur zeigt einen ausgewogenen Ansatz: Während der Ausgabeaufschlag mit 3,00% durchaus ins Gewicht fällt, entfällt die Depotbankgebühr – ein Vorteil gegenüber Produkten, die beides berechnen. Anleger in der privaten Vorsorge 3a profitieren von der Steuerbefreiung auf Kapitalerträge innerhalb des Vorsorgekontos.

Die folgende Tabelle fasst alle wesentlichen Kostenpositionen des Fonds zusammen.

Vorteile und Risiken der Raiffeisen Futura Pension Invest Balanced?

Jede Anlageentscheidung erfordert eine ehrliche Gegenüberstellung von Chancen und Risiken – so auch beim Raiffeisen Futura – Pension Invest Balanced.

Upsides

• Geeignet für Säule 3a und Freizügigkeit (V-Tranche) – steueroptimale Vorsorgeplanung möglich
• Hohes Fondsvolumen (4,19 Mrd. CHF) sichert Liquidität und niedrige Transaktionskosten
• Investment-Grade-Fokus reduziert Ausfallrisiken bei Anleihen
• Ausschüttende Variante (A-Tranche) für regelmäßige Erträge bei freien Depots
• Langfristig positive Performance: 10-Jahres-Rendite von 16,62%
• Keine Depotbankgebühr – Kostenvorteil gegenüber Konkurrenzprodukten
• Mindestanlage von 0,00 CHF – niedrige Einstiegshürde

Downsides

• Verwaltungsgebühr von 1,10% p.a. liegt über Durchschnitt von passiven Mischfonds-ETFs
• Ausgabeaufschlag von 3,00% mindert Rendite bei kurzfristigem Ausstieg
• Aktuelle YTD-Performance von -0,05% zeigt kurzfristige Volatilität
• Keine VL-Fähigkeit – nicht geeignet für vermögenswirksame Leistungen in Deutschland
• Top-10-Holdings nicht öffentlich transparent – eingeschränkte Kontrolle für Anleger
• Durchschnittliche 5-Jahres-Performance von 5,78% könnte bei höherem Aktienanteil besser ausfallen

Eignung für Swiss Stock und Systematic Invest

Der Raiffeisen Futura – Pension Invest Balanced existiert in mehreren Varianten: Während die Balanced-Variante ein klassisches Mischfondsprofil bietet, existiert mit dem Futura 2 Systematic Invest Balanced V eine systematischere Variante für fortgeschrittene Anleger. Wer ausschließlich in Schweizer Aktien investieren möchte, greift zum Raiffeisen Futura – Swiss Stock – eine eigenständige Fondskategorie innerhalb der Futura-Familie. Die Wahl zwischen den Varianten hängt von der individuellen Risikobereitschaft und dem Anlagehorizont ab.

Vontobel Fonds Services AG (Fondsgesellschaft): «Das Anlageziel dieses Teilvermögens besteht hauptsächlich darin, ein kontinuierliches Einkommen ergänzt durch Kapitalgewinne zu erzielen.»

ABS (Arbeitsgemeinschaft Börsen Schweiz): «Es gibt eine V-Anteilsklasse (thesaurierend) ausschließlich für Vorsorgeeinrichtungen und gebundene Vorsorge-Depots.»

Der Raiffeisen Futura – Pension Invest Balanced bleibt für Anleger in der Schweizer Vorsorgelandschaft ein solider Kompromiss zwischen Stabilität und Ertragspotenzial. Mit einem bewährten Investment-Grade-Fokus und der Eignung für die Säule 3a adressiert der Fonds eine klar definierte Zielgruppe.

Für Anleger, die eine aktive Verwaltung mit moderatem Risiko suchen und bereit sind, die Kosten von 1,10% p.a. zu tragen, bietet der Fonds eine institutionale Verwaltungsqualität. Wer Kosten priorisiert, findet bei passiven Mischfonds-ETFs günstigere Alternativen – muss dann jedoch auf die Vorsorge-3a-Eignung und den Service einer etablierten Schweizer Fondsgesellschaft verzichten.

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